Colapso do Ueno Bank provoca crise política no Paraguai e expõe fragilidades na supervisão financeira

PROBABILIDADE: ALTA IMPACTO: ALTO  PROSPECTO FUTURO: INCERTO

→ A intervenção do Banco Central do Paraguai no Ueno Bank expôs falhas na supervisão financeira e vínculos entre o setor bancário e o governo do presidente impeachmado, Santiago Peña. A crise ganhou dimensão política após denúncias de conflito de interesses, empréstimos a empresas ligadas aos controladores do banco e exposição de recursos públicos. 

→ No curto prazo, a quebra de confiança no sistema financeiro e na fiscalização do Paraguai deve reduzir o investimento estrangeiro, No médio prazo, a instabilidade política e econômica, não só aumentará o prêmio pelo risco, como deve haver um redirecionamento de recursos públicos para cobrir os rombos na previdência social (IPS) e garantir o ressarcimento das pessoas.

Escrito por Andressa Scappini, Marcela Retore e Rebeca Lavale.

Fonte: Sputnik Brasil  

Colapso do Ueno Bank expõe fragilidades no sistema financeiro paraguaio

Em 3 de novembro, o Banco Central do Paraguai (BCP) anunciou a dissolução do banco digital Ueno Bank após identificar que seu índice de solvência havia caído para menos da metade do mínimo legal. A instituição, que foi imediatamente suspensa,  possuía mais de 3 milhões de clientes e administrava aproximadamente US$ 850 milhões em recursos públicos, incluindo fundos previdenciários. 

O Banco Central do país deu início ao processo de resolução bancária, bloqueando ativos e passivos da instituição, até que seus destinos estejam completamente definidos, assim como as obrigações do banco. Desse modo, os clientes do banco aguardam como recuperar seus recursos garantidos pelo Fundo de Garantia de Depósitos do Paraguai (que cobre cerca de R$ 211 mil).

A crise também levantou questionamentos sobre empréstimos concedidos a empresas ligadas aos controladores do banco. O episódio expôs falhas nos mecanismos de fiscalização e ampliou as dúvidas sobre a capacidade do Banco Central de supervisionar instituições com conexões políticas.

Caso culmina em impeachment de presidente paraguaio

Em meio a acusações de envolvimento com o banco Ueno, o presidente paraguaio, Santiago Peña, sofreu Impeachment (apoiado até mesmo de seu próprio partido, Colorado) e, na mesma tarde, foi preso. 

Isso ocorreu principalmente por uma série de escândalos envolvendo seu nome e o do banco, especialmente pela nomeação do comando do Banco Central do Paraguai de Carlos Carvallo, até então presidente do Ueno Bank, apontada como situação de conflito de interesses. Peña também foi acionista do Grupo Vázquez, controlador do Ueno, até março de 2025, além de ter sido acusado de omissões políticas, autobenefício e de interferência indevida nos fundos de previdência social para destinar recursos ao banco. 

O que a Index prevê?

• É muito provável que a curto prazo haja desconfiança em relação ao setor financeiro paraguaio, incluindo tanto instituições regulatórias, como o Banco Central, que demonstrou descontrole de fiscalização da instituição e quebrou a confiança da população e de investidores estrangeiros, quanto às próprias instituições bancárias, tendo em vista que o Banco Ueno era, até então, considerado um dos casos de sucesso do sistema financeiro do país.

• No médio prazo é bastante provável que o Paraguai perca seu posto positivo em relação a investimentos e que os recursos advindos do estrangeiro sejam redirecionados a locais de maior estabilidade. Isso ocorre, não só pela crise financeira em si, como também pela política instável do país, risco iminente para investidores ao redor do mundo. A situação, então, deve aumentar o prêmio pelo risco exigido, criando a necessidade de que o governo pague taxas nominais mais altas para atrair investidores externos.

• É provável que no curto e médio prazo haja mudanças no direcionamento de recursos públicos para que sejam cobertos tanto os rombos no Instituto de Previdência Social (IPS) do país, quanto para garantir a liquidez necessária para devolver aos usuários do Ueno Bank os devidos valores previstos pelo Fundo de Garantia de Depósito.